Polityka AML i KYC (podsumowanie)

Zasady

Nie przyjmujemy pieniędzy pochodzących z przestępstw, ze środków na finansowanie terroryzmu ani od osób objętych sankcjami i nie pozwalamy, by Usługa służyła do przenoszenia lub czyszczenia pieniędzy. To podsumowanie opisuje środki kontroli stosowane do księgi z prawdziwymi pieniędzmi; księga treningowa nie wiąże się z żadnymi pieniędzmi.

Weryfikacja (KYC)

• Możemy w każdej chwili poprosić Cię o potwierdzenie tożsamości, adresu, wieku i źródła środków — zwykle przed pierwszą wypłatą, gdy kwoty osiągają wewnętrzne progi lub gdy aktywność wygląda nietypowo.
• Do czasu zakończenia weryfikacji możemy wstrzymywać wypłaty lub ograniczyć konto.
• Zapisy weryfikacji przechowujemy tak długo, jak wymaga prawo.

Sprawdzanie pod kątem sankcji i portfeli

• Użytkownicy oraz adresy wpłat i wypłat są sprawdzani na listach sankcyjnych (w tym na amerykańskiej liście OFAC adresów walut cyfrowych objętych sankcjami, odświeżanej codziennie) oraz w źródłach ryzyka łańcucha bloków. Wpłaty z adresu z listy nie są księgowane; wypłaty na adres z listy są odrzucane.
• Środki ze źródeł wysokiego ryzyka lub objętych sankcjami są wstrzymywane i mogą zostać zgłoszone lub zwrócone, jak wymaga prawo.
• Księga z prawdziwymi pieniędzmi jest dostępna tylko w dozwolonych regionach; dostęp z innych regionów jest blokowany.

Zasada obrotu wpłaty

Wpłata musi zostać raz „przekręcona” — otwarte pozycje o wartości co najmniej wpłaconej kwoty — zanim będzie można ją wypłacić. Zapobiega to wykorzystywaniu Usługi jako kanału przepływu środków. Jeśli nie chcesz już handlować, poproś Wsparcie o zwrot nieprzekręconej wpłaty (kategoria Wypłata → „Zwrot wpłaty, którą nie handlowałem”); po naszych weryfikacjach zostanie wysłana na kontrolowany przez Ciebie adres, który podasz Wsparciu, pomniejszona o opłatę sieciową. Nie ma automatycznego zwrotu na adres nadawcy.

Monitorowanie i zgłaszanie

Monitorujemy aktywność pod kątem wzorców, takich jak wiele kont na osobę, zmowa, przeciwne pozycje na różnych kontach, szybkie przelewy tam i z powrotem lub dzielenie kwot. Możemy zamrażać salda, zamykać konta i zgłaszać podejrzaną aktywność właściwym organom bez informowania Cię, jeśli prawo tego zabrania.

Tylko Twoje własne środki

Wpłaty muszą pochodzić z portfeli, które kontrolujesz, a wypłaty trafiają na adresy, które kontrolujesz. Nowy adres wypłaty ma okres oczekiwania, zanim będzie można go użyć.