Chính sách AML và KYC (tóm tắt)

Nguyên tắc

Chúng tôi không chấp nhận tiền từ tội phạm, tài trợ khủng bố hoặc các cá nhân bị trừng phạt, và không cho phép Dịch vụ bị dùng để chuyển hay làm sạch tiền. Bản tóm tắt này mô tả các biện pháp kiểm soát áp dụng cho chế độ tiền thật; chế độ luyện tập không liên quan đến tiền.

Xác minh (KYC)

• Chúng tôi có thể yêu cầu bạn xác minh danh tính, địa chỉ, độ tuổi và nguồn tiền bất cứ lúc nào — thường là trước lần rút đầu tiên, khi số tiền đạt các ngưỡng nội bộ hoặc khi hoạt động có vẻ bất thường.
• Cho đến khi xác minh hoàn tất, chúng tôi có thể giữ các khoản rút hoặc hạn chế tài khoản.
• Chúng tôi lưu giữ hồ sơ xác minh trong thời gian luật yêu cầu.

Sàng lọc trừng phạt và ví

• Người dùng cùng các địa chỉ nạp và rút được đối chiếu với danh sách trừng phạt (gồm danh sách địa chỉ tiền kỹ thuật số bị trừng phạt của OFAC Hoa Kỳ, được làm mới hằng ngày) và các nguồn đánh giá rủi ro chuỗi khối. Khoản nạp từ một địa chỉ nằm trong danh sách sẽ không được ghi có; khoản rút đến một địa chỉ nằm trong danh sách bị từ chối.
• Tiền từ các nguồn rủi ro cao hoặc bị trừng phạt bị giữ lại và có thể được báo cáo hoặc hoàn trả theo yêu cầu của luật.
• Chế độ tiền thật chỉ có ở các khu vực được phép; truy cập từ các khu vực khác bị chặn.

Quy tắc vòng quay tiền nạp

Một khoản nạp phải được giao dịch qua một lần — mở các lệnh có giá trị ít nhất bằng số tiền đã nạp — trước khi có thể rút. Quy tắc này ngăn Dịch vụ bị dùng làm nơi trung chuyển tiền. Nếu bạn không muốn giao dịch nữa, hãy yêu cầu bộ phận hỗ trợ hoàn lại khoản nạp chưa giao dịch (danh mục Rút tiền → “Hoàn lại khoản nạp tôi chưa giao dịch”); sau khi chúng tôi kiểm tra, khoản đó được gửi, đã trừ phí mạng, đến một địa chỉ do bạn kiểm soát mà bạn cung cấp cho bộ phận hỗ trợ. Không có việc tự động trả lại địa chỉ gửi.

Giám sát và báo cáo

Chúng tôi giám sát hoạt động để phát hiện các mẫu hình như nhiều tài khoản cho một người, thông đồng, lệnh đối nghịch giữa các tài khoản, chuyển tiền vào ra nhanh hoặc chia nhỏ giao dịch. Chúng tôi có thể đóng băng số dư, đóng tài khoản và báo cáo hoạt động đáng ngờ cho cơ quan có thẩm quyền mà không cho bạn biết nếu luật cấm.

Chỉ tiền của chính bạn

Tiền nạp phải đến từ ví do bạn kiểm soát và tiền rút được gửi đến địa chỉ do bạn kiểm soát. Địa chỉ rút mới có một khoảng thời gian chờ trước khi có thể dùng.