Politique AML et KYC (résumé)

Principes

Nous n’acceptons pas d’argent issu d’infractions, du financement du terrorisme ou de personnes sanctionnées, et nous ne permettons pas que la Plateforme serve à déplacer ou blanchir de l’argent. Ce résumé décrit les contrôles applicables au mode argent réel ; le mode d’entraînement n’implique aucun argent.

Vérification (KYC)

• Nous pouvons vous demander de vérifier votre identité, votre adresse, votre âge et l’origine de vos fonds à tout moment — généralement avant le premier retrait, quand les montants atteignent des seuils internes ou quand l’activité paraît inhabituelle.
• Tant que la vérification n’est pas terminée, nous pouvons bloquer des retraits ou limiter le compte.
• Nous conservons les enregistrements de vérification aussi longtemps que la loi l’exige.

Filtrage des listes de sanction et des portefeuilles

• Les utilisateurs et les adresses de dépôt et de retrait sont comparés aux listes de sanction (dont la liste américaine OFAC des adresses de monnaie numérique sanctionnées, actualisée chaque jour) et à des sources de risque de chaînes de blocs. Les dépôts depuis une adresse listée ne sont pas crédités ; les retraits vers une adresse listée sont refusés.
• Les fonds issus de sources à haut risque ou sanctionnées sont bloqués et peuvent être signalés ou restitués selon ce que la loi exige.
• Le mode argent réel n’est accessible que dans les régions autorisées ; l’accès depuis d’autres régions est bloqué.

Règle de rotation des dépôts

Un dépôt doit être joué une fois — positions ouvertes pour une valeur au moins égale au montant déposé — avant de pouvoir être retiré. Cela empêche d’utiliser la Plateforme comme simple passage de fonds. Si vous ne souhaitez plus opérer, demandez à l’assistance le remboursement du dépôt non joué (catégorie Retrait → « Rembourser un dépôt que je n’ai pas joué ») ; après nos vérifications, il est envoyé à une adresse que vous contrôlez et que vous communiquez à l’assistance, déduction faite des frais de réseau. Il n’y a pas de retour automatique vers l’adresse d’envoi.

Surveillance et signalement

Nous surveillons l’activité à la recherche de schémas tels que de nombreux comptes par personne, entente, positions opposées entre comptes, allers-retours rapides de fonds ou fractionnement. Nous pouvons geler des soldes, fermer des comptes et signaler les activités suspectes aux autorités compétentes sans vous en informer si la loi l’interdit.

Vos propres fonds uniquement

Les dépôts doivent provenir de portefeuilles que vous contrôlez et les retraits vont vers des adresses que vous contrôlez. Une nouvelle adresse de retrait est soumise à un délai d’attente avant de pouvoir être utilisée.