AML और KYC नीति (सारांश)
Twirrle धन शोधन और प्रतिबंधों से बचने को कैसे रोकता है: सत्यापन, स्क्रीनिंग, निगरानी और जमा टर्नओवर नियम।
सिद्धांत
हम अपराध, आतंकवाद के वित्तपोषण या प्रतिबंधित व्यक्तियों से धन स्वीकार नहीं करते, और सेवा को धन ले जाने या साफ़ करने के लिए इस्तेमाल नहीं होने देते। यह सारांश वास्तविक धन वाली बही पर लागू नियंत्रणों का वर्णन करता है; अभ्यास बही में कोई धन शामिल नहीं है।
सत्यापन (KYC)
- हम किसी भी समय आपसे आपकी पहचान, पते, उम्र और धन के स्रोत का सत्यापन करने को कह सकते हैं — आमतौर पर पहली निकासी से पहले, जब राशियाँ आंतरिक सीमाओं तक पहुँचें या गतिविधि असामान्य दिखे।
- सत्यापन पूरा होने तक हम निकासी रोक सकते हैं या खाते को सीमित कर सकते हैं।
- हम सत्यापन के रिकॉर्ड उतने समय तक रखते हैं जितना कानून माँगे।
प्रतिबंध और वॉलेट स्क्रीनिंग
- उपयोगकर्ताओं और जमा तथा निकासी के पतों को प्रतिबंध सूचियों (अमेरिकी OFAC की प्रतिबंधित डिजिटल मुद्रा पतों की सूची सहित, जो रोज़ ताज़ा होती है) और ब्लॉकचेन-जोखिम स्रोतों से मिलाया जाता है। सूचीबद्ध पते से जमा क्रेडिट नहीं होती; सूचीबद्ध पते पर निकासी अस्वीकार की जाती है।
- उच्च जोखिम या प्रतिबंधित स्रोतों से आया धन रोका जाता है और कानून की अपेक्षा के अनुसार उसकी सूचना दी जा सकती है या उसे लौटाया जा सकता है।
- वास्तविक धन वाली बही केवल अनुमत क्षेत्रों में उपलब्ध है; अन्य क्षेत्रों से पहुँच रोकी जाती है।
जमा टर्नओवर नियम
किसी जमा को निकालने से पहले उसे एक बार ट्रेड किया जाना चाहिए — कम से कम जमा की गई राशि के मूल्य की पोज़ीशन खोलना। इससे सेवा का उपयोग धन को गुज़ारने के रास्ते के रूप में नहीं हो पाता। यदि आप अब ट्रेड नहीं करना चाहते, तो सहायता से बिना ट्रेड की जमा की वापसी माँगें (श्रेणी निकासी → “मेरी जो जमा ट्रेड नहीं हुई उसकी वापसी”); हमारी जाँच के बाद वह आपके नियंत्रण वाले उस पते पर भेजी जाती है जो आप सहायता को देते हैं, नेटवर्क शुल्क घटाकर। भेजने वाले पते पर स्वचालित वापसी नहीं होती।
निगरानी और रिपोर्टिंग
हम गतिविधि पर ऐसे पैटर्न के लिए नज़र रखते हैं जैसे प्रति व्यक्ति कई खाते, मिलीभगत, खातों में विपरीत पोज़ीशन, तेज़ी से आना-जाना हस्तांतरण या राशि को टुकड़ों में बाँटना। हम बैलेंस फ़्रीज़ कर सकते हैं, खाते बंद कर सकते हैं और संदिग्ध गतिविधि की सूचना सक्षम अधिकारियों को दे सकते हैं, यदि कानून मना करे तो आपको बताए बिना।
केवल आपका अपना धन
जमा उन वॉलेट से आनी चाहिए जिन्हें आप नियंत्रित करते हैं और निकासी आपके नियंत्रण वाले पतों पर जाती है। नए निकासी पते का उपयोग करने से पहले उसकी प्रतीक्षा अवधि होती है।