AML 및 KYC 정책(요약)

원칙

회사는 범죄, 테러 자금 조달 또는 제재 대상자의 자금을 받지 않으며, 서비스가 돈을 옮기거나 세탁하는 데 이용되는 것을 허용하지 않습니다. 이 요약은 실자금 모드에 적용되는 통제를 설명하며, 연습 모드에는 돈이 오가지 않습니다.

신원 확인(KYC)

• 회사는 언제든지 이용자의 신원, 주소, 연령, 자금 출처의 확인을 요청할 수 있습니다. 보통 첫 출금 전, 금액이 내부 기준에 도달할 때, 또는 활동이 이례적으로 보일 때입니다.
• 확인이 완료될 때까지 회사는 출금을 보류하거나 계정을 제한할 수 있습니다.
• 회사는 법률이 요구하는 기간 동안 확인 기록을 보관합니다.

제재 및 지갑 스크리닝

• 이용자와 입금 및 출금 주소는 제재 목록(매일 갱신되는 미국 OFAC의 제재 대상 디지털 화폐 주소 목록 포함) 및 블록체인 위험 출처와 대조됩니다. 목록에 있는 주소의 입금은 반영되지 않으며, 목록에 있는 주소로의 출금은 거절됩니다.
• 고위험 또는 제재 대상 출처의 자금은 보류되며, 법률이 요구하는 대로 보고되거나 반환될 수 있습니다.
• 실자금 모드는 허용된 지역에서만 이용할 수 있으며, 다른 지역에서의 접근은 차단됩니다.

입금 회전 규칙

입금액은 출금하기 전에 한 번 거래로 회전해야 합니다. 즉 입금액 이상의 가치로 포지션을 열어야 합니다. 이는 서비스가 자금의 경유지로 이용되는 것을 막습니다. 더 이상 거래하고 싶지 않다면 거래하지 않은 입금액의 환불을 지원팀에 요청하십시오(분류 출금 → “거래하지 않은 입금 환불”). 회사의 확인 후, 이용자가 지원팀에 알려 준 이용자가 관리하는 주소로 네트워크 수수료를 뺀 금액이 보내집니다. 보낸 주소로의 자동 반환은 없습니다.

모니터링 및 보고

회사는 1인 다계정, 공모, 계정 간 반대 포지션, 빠른 입출금 반복, 자금 쪼개기와 같은 패턴을 모니터링합니다. 회사는 잔액을 동결하고, 계정을 해지하고, 의심스러운 활동을 관할 당국에 보고할 수 있으며, 법률이 금지하는 경우 이용자에게 알리지 않고 진행합니다.

본인의 자금만

입금은 이용자가 관리하는 지갑에서 이루어져야 하며, 출금은 이용자가 관리하는 주소로 이루어집니다. 새 출금 주소는 사용하기 전에 냉각 기간이 있습니다.