Kebijakan AML dan KYC (ringkasan)

Prinsip

Kami tidak menerima uang dari kejahatan, pendanaan terorisme, atau pihak yang terkena sanksi, dan kami tidak mengizinkan Layanan dipakai untuk memindahkan atau membersihkan uang. Ringkasan ini menjelaskan kontrol yang berlaku untuk buku uang sungguhan; buku latihan tidak melibatkan uang.

Verifikasi (KYC)

• Kami dapat memintamu memverifikasi identitas, alamat, usia, dan sumber dana kapan saja — biasanya sebelum penarikan pertama, saat jumlah mencapai ambang batas kami sendiri, atau saat aktivitas tampak tidak lazim.
• Sampai verifikasi selesai, kami dapat menahan penarikan atau membatasi akun.
• Kami menyimpan catatan verifikasi selama diwajibkan hukum.

Penyaringan sanksi dan dompet

• Pengguna serta alamat setoran dan penarikan diperiksa terhadap daftar sanksi (termasuk daftar OFAC Amerika Serikat untuk alamat mata uang digital yang dikenai sanksi, diperbarui setiap hari) dan sumber risiko rantai blok. Setoran dari alamat yang terdaftar tidak dikreditkan; penarikan ke alamat yang terdaftar ditolak.
• Dana dari sumber berisiko tinggi atau yang dikenai sanksi ditahan dan dapat dilaporkan atau dikembalikan sebagaimana diwajibkan hukum.
• Buku uang sungguhan hanya tersedia di wilayah yang diizinkan; akses dari wilayah lain diblokir.

Aturan perputaran setoran

Setoran harus diperdagangkan satu kali — membuka posisi senilai minimal jumlah yang disetor — sebelum dapat ditarik. Ini mencegah Layanan dipakai sebagai jalur lintas dana. Jika kamu tidak ingin bertransaksi lagi, minta Bantuan mengembalikan setoran yang belum diperdagangkan (kategori Penarikan → “Kembalikan setoran yang belum saya perdagangkan”); setelah pemeriksaan kami, dana dikirim ke alamat yang kamu kendalikan dan kamu berikan kepada Bantuan, dikurangi biaya jaringan. Tidak ada pengembalian otomatis ke alamat pengirim.

Pemantauan dan pelaporan

Kami memantau aktivitas untuk mencari pola seperti banyak akun per orang, kolusi, posisi berlawanan di berbagai akun, transfer masuk-keluar yang cepat, atau pemecahan jumlah. Kami dapat membekukan saldo, menutup akun, dan melaporkan aktivitas mencurigakan kepada pihak berwenang tanpa memberi tahumu bila hukum melarangnya.

Hanya dana milikmu sendiri

Setoran harus berasal dari dompet yang kamu kendalikan dan penarikan menuju alamat yang kamu kendalikan. Alamat penarikan baru memiliki masa tunggu sebelum dapat dipakai.