AML- und KYC-Richtlinie (Zusammenfassung)

Grundsätze

Wir nehmen kein Geld aus Straftaten, aus Terrorismusfinanzierung oder von sanktionierten Personen an und lassen nicht zu, dass der Dienst genutzt wird, um Geld zu bewegen oder zu waschen. Diese Zusammenfassung beschreibt die Kontrollen, die für den Echtgeld-Modus gelten; der Übungsmodus enthält kein Geld.

Verifizierung (KYC)

• Wir können dich jederzeit bitten, deine Identität, Adresse, dein Alter und die Herkunft deiner Mittel zu bestätigen — typischerweise vor der ersten Abhebung, wenn Beträge interne Schwellen erreichen oder wenn die Aktivität ungewöhnlich wirkt.
• Bis die Verifizierung abgeschlossen ist, dürfen wir Abhebungen zurückhalten oder das Konto einschränken.
• Wir bewahren Verifizierungsunterlagen so lange auf, wie das Gesetz es verlangt.

Sanktions- und Wallet-Prüfung

• Nutzer sowie Einzahlungs- und Abhebungsadressen werden mit Sanktionslisten (einschließlich der US-amerikanischen OFAC-Liste sanktionierter Adressen digitaler Währungen, täglich aktualisiert) und Blockketten-Risikoquellen abgeglichen. Einzahlungen von einer gelisteten Adresse werden nicht gutgeschrieben; Abhebungen an eine gelistete Adresse werden abgelehnt.
• Gelder aus Hochrisiko- oder sanktionierten Quellen werden zurückgehalten und können gemeldet oder zurückgegeben werden, wie das Gesetz es verlangt.
• Der Echtgeld-Modus ist nur in zugelassenen Regionen verfügbar; der Zugriff aus anderen Regionen ist gesperrt.

Umsatzregel für Einzahlungen

Eine Einzahlung muss einmal umgesetzt werden — eröffnete Positionen im Wert von mindestens dem eingezahlten Betrag —, bevor sie abgehoben werden kann. Das verhindert, dass der Dienst als Durchlauf für Gelder genutzt wird. Wenn du nicht mehr handeln möchtest, bitte den Support um Erstattung der nicht umgesetzten Einzahlung (Kategorie Abhebung → „Eine Einzahlung erstatten, die ich nicht umgesetzt habe“); nach unseren Prüfungen wird sie an eine Adresse gesendet, die du kontrollierst und dem Support nennst, abzüglich der Netzwerkgebühr. Es gibt keine automatische Rückgabe an die Absenderadresse.

Überwachung und Meldung

Wir überwachen Aktivität auf Muster wie viele Konten pro Person, Absprachen, gegenläufige Positionen über Konten, schnelle Hin-und-her-Überweisungen oder Stückelung. Wir dürfen Guthaben einfrieren, Konten schließen und verdächtige Aktivität den zuständigen Behörden melden, ohne es dir zu sagen, wenn das Gesetz es verbietet.

Nur deine eigenen Mittel

Einzahlungen müssen aus einer Wallet stammen, die du kontrollierst, und Abhebungen gehen an Adressen, die du kontrollierst. Eine neue Abhebungsadresse hat eine Wartezeit, bevor sie verwendet werden kann.